什么是洗錢？
洗錢(Money Laundering)是指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
什么是三反？
反洗錢、反恐怖融資、反逃稅
什么是反洗錢？
反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照規定采取相關措施的行為。
為什么要反洗錢？
洗錢本身是一種涉嫌犯罪行為，而且它與其上游的各種犯罪行為是密切相關的，要“洗”的錢一般都是犯罪所得。通過洗錢，犯罪組織和犯罪分子掩蓋了其犯罪活動蹤跡，得以“正當地享受”犯罪所得。
洗錢為犯罪集團提供了資金，使其能夠“以合法掩護非法”，不斷擴大犯罪勢力，對社會造成更大的危害。此外，洗錢的猖獗會助長官員貪污腐敗，造成貪官外逃給經濟發展帶來負面影響。
常見的洗錢資金來源
1、電信詐騙
2、非法集資
3、非法傳銷
4、涉毒涉恐
5、貪污受賄
6、逃稅走私
電信詐騙常見手段
1、冒充公檢法司法機關詐騙
2、虛構購房、購車退稅詐騙
3、盜取QQ方式詐騙
4、冒充熟人詐騙
5、冒充上級領導詐騙
6、銀行卡刷卡消費詐騙
7、釣魚網站詐騙
8、虛構綁架事實詐騙
9、網絡、短息提示中獎，郵寄刮獎卡詐騙
非法集資常見手法
1、承諾高額回報
2、以虛假宣傳造勢
3、利用親情誘騙
非法傳銷常見手法
1、以介紹職業、招聘兼職、從事新型項目經營、低成本創業等為名，欺騙他人在本地或異地非法聚集，用“財富、夢想、榮耀、成功”等詞語，“洗腦”誘導他人參與。
2、假借高科技、新產品的幌子，以產品直銷為名，宣傳增設專賣店、實現連鎖銷售、創建概念店等，發展加盟商按層級收取加盟費吸引他人參與。
3、以互聯網、報刊等媒介發布“外匯交易”、“股票投資”、“新能源開發”等“致富信息”、或推銷“教育培訓”、“個人理財”、“遠程教育”等“虛擬產品”，引誘他人參與。
4、以親屬、朋友、同鄉身份介紹“新型營銷”、“合法直銷”、“網絡倍增”等信息，組織所謂“成功”人士現身說法或以招商會，推薦會、免費旅游并送紀念品等活動誘騙他人參與。
5、以互聯網站和電子商務網站為載體，極力美化公司形象，鼓吹預期收益，并通過一定方式展示已經參與人員的姓名、業績、獎勵、分紅等情況，刺激他人加入。
逃稅常見手法
1、利用“四小票”虛假抵扣稅款
2、利用增值稅專用發票虛假抵扣稅款
3、利用普通發票虛列成本稅前扣除
4、利用“三賬”偷逃稅
5、無證經營逃稅
6、利用“真形式假業務”騙稅
為保護資金安全，遠離洗錢活動，個人在日常生活中應注意下列幾點：
1、主動配合金融機構進行身份識別
2、保管好自己的身份證件，不要出租出借自己的身份證件給他人。
3、不出租出借或者買賣自己的賬戶、銀行卡和U盾，防止被不法分子利用進行洗錢或從事恐怖融資活動
4、不用自己的賬戶替他人轉賬、提現，為不法分子洗錢提供便利
5、不為身份不明的人員代辦金融業務，如代理開戶、代理辦卡、代辦取現或轉賬等
6、不受高額回報利誘，參與或使用非法金融服務，如非法集資、地下錢莊等
7、仔細甄別，不輕信陌生電話和網上誘惑，警惕電話詐騙和網絡洗錢陷阱，凡是要您提供銀行卡、密碼、賬號、交易碼等信息，以各種理由讓你轉款到所謂“安全賬戶”、“指定賬戶”的，都是詐騙行為
出租出借身份證件可能會產生下列后果
1、被他人借用您的名義從事非法活動
2、涉嫌協助他人完成洗錢、恐怖融資或逃稅等違法犯罪活動
3、成為他人進行金融詐騙活動的“替罪羊”
4、您的誠信狀況將受到懷疑，會降低您未來獲得金融服務的可能性
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